7 лесни РЕШЕНИЯ за следващата финансова катастрофа!
Предстои ли инфлация или дори хиперинфлация? Нашата прогноза за инфлацията за 2021 г. е много тревожна, тъй като историята на стимулиращата инфлация се разиграва, но има стъпки, които можете да предприемете днес, за да защитите богатството си. Инфлацията идва в Америка и Обединеното кралство, както и в много други нации. Ето защо се случва инфлацията и как можем да защитим трудно спечелените си пари.
Когато пандемията удари миналата година, фондовите пазари по света паднаха с рекордни скорости. Светът се готвеше за глобално спиране и знаеше, че икономиката ще падне.
В рамките на месеци обаче пазарите се възстановиха, като американският пазар завърши годината на най-високите стойности за всички времена. Индексът на Обединеното кралство FTSE 100 се възстанови значително, но беше един от най-лошите резултати за годината. Немският DAX също се възстанови напълно.
Стана по-добре:
Когато излезе новината за одобрението на ваксината, пазарите започнаха глобално рали в края на годината. Цените на петрола започнаха да се възстановяват, въпреки че достигнаха безпрецедентни отрицателни числа през последната година. Цената на петрола сега е около 60 долара за барел, което е значително възстановяване.
Ето защо:
Повечето икономисти и търговци на Уолстрийт ще кажат, че възстановяването е било водено от паричната и фискалната политика, която помогна на икономиката. Без централните банки да се намесят с количествено облекчаване (отпечатване на пари) и да поддържат лихвените проценти на най-ниските нива, е много вероятно пазарите да се възстановят.
Тъй като правителствата затвориха икономиката на страната си и поискаха от бизнеса да затворят вратите си, те трябваше да предоставят огромни суми финансова помощ на фирми и лица, които останаха без работа.
Президентът Байдън току-що обяви невероятно 1.9 трилиона долара спасителен пакет. С този вид пари, които се изпомпват в икономиката, не е чудно, че пазарите се надигнаха. Всичко звучи страхотно, но какви са последствията от целия този стимул? Има ли последствия?
ДА, и те са ужасни:
След финансовата криза през 2008 г. централните банки започнаха редовни програми за количествено облекчаване, вкарвайки нови пари в икономиката чрез закупуване на държавни и корпоративни облигации. През 2020 г. те издигнаха това на ново ниво.
Повечето биха възразили, че нямат избор, но може да се насочим към второ бедствие, променящо света поради инфлацията. Повярвайте ми, когато казвам, това би било ужасно и много ме е страх.
Стимулът и инфлацията са свързани, но не е толкова просто. Повечето хора смятат, че повече отпечатани долари се равняват на по-слаб долар, защото предлагането на долари се е увеличило, просто търсене и предлагане.
Това е правилно в общи линии, но защо не сме имали инфлация още през 2021 г.? Инфлацията е повишаване на цените и се измерва по много начини. Често срещана мярка е Индекс на потребителските цени (CPI) която проследява цената на кошница от стоки, която потребителите купуват.
Текущата прогноза за CPI за 2021 г. не показва огромни увеличения на цените, но защо? За да се повишат цените, трябва да има повишено търсене на тези стоки и услуги (търсене и предлагане). За да възникне инфлация, трябва да има огромни разходи от страна на потребителите.
Това все още не се е случило, защото все още сме в разгара на пандемията от COVID-19 и икономиките тепърва започват да се отварят. Всички тези стимулиращи пари са пружинирани, готови за харчене. Когато икономиката се отвори напълно и потребителите са въоръжени с всички тези допълнителни стимули, прогнозирам, че ще има скок в разходите. Всички са останали вкъщи с малко работа. Когато рискът от Коронавирус значително намалее, хората ще празнуват. Ще празнуват със своите стимулиращи пари!
Цените на петрола най-вероятно ще скочат до небето, тъй като всички ще искат да започнат да пътуват отново. Петролният пазар вече прогнозира инфлация в бъдеще, защото в момента търсенето на петрол не е толкова високо. Вече видяхме признаци на инфлация в храните и когато ресторантите се отворят отново, несъмнено ще има скок в разходите.
Ето шокиращите цифри:
СВЪРЗАНА И ОПРЕДЕЛЕНА СТАТИЯ: 5 НЕИЗВЕСТНИ алткойни, които са БЪДЕЩЕТО на криптовалутата
СВЪРЗАНА СТАТИЯ: Спадане на фондовия пазар: 5 причини да излезете СЕГА
Нека видим колко точно стимулиращи пари са влезли в икономиката на САЩ и Обединеното кралство. На 15 март 2020 г Федералният резерв обяви около 700 милиарда долара за ново количествено облекчаване чрез покупки на активи и до средата на лятото на 2020 г. това доведе до увеличение с 2 трилиона долара на баланса на Федералния резерв.
През март 2020, the Банката на Англия обяви 645 милиарда британски лири за количествено облекчаване, 745 милиарда британски лири през юни 2020 г. и 895 милиарда лири през ноември 2020 г. Сложете това в перспектива спрямо последната програма за количествено облекчаване, извършена от Bank of England, която беше общо 445 милиарда британски лири за 2016 г.
Отпечатването (количествено облекчаване) на тези пари значително обезценява долара ($) и лирата (£) и след като мине през системата, можем да получим инфлация. Инфлацията е вредна по една причина; вашите трудно спечелени пари стават по-малко ценни и ще ви трябват повече от тях, за да купите същото нещо. Когато това се отнася за неща като храна и жилища, имаме значителна криза. Инфлацията и безработицата са двете най-лоши неща, от които повечето икономисти се страхуват.
Наистина сме на непозната територия, тъй като този вид финансов инженеринг, извършен през 2020 г., никога досега не се е случвал. Най-лошият и пагубен резултат би бил хиперинфлацията. Докато инфлацията е мярка за нарастване на цените на стоките и услугите, хиперинфлация бързо нараства инфлацията. Обикновено това се определя като повече от 50% на месец.
Ето как можете да защитите трудно спечелените си пари:
1) Доларът и паундът могат да бъдат обречени, така че не е добра идея да държите спестяванията си в тези валути. Можете да вложите парите си в други валути, които са изложени на по-малък риск от обезценяване, но сте на милостта на правителството и централната банка, която издава тази валута.
2) Ако инфлацията е нарастващите цени на нещата и обезценяването на валутата, тогава простият вариант е да държите повече неща! Тежките метали са чудесно място за начало, като златото е любимо хеджиране на инфлацията и един от най-старите магазини за стойност. Среброто също е особено полезно като средство за съхранение на стойност, тъй като среброто има голямо индустриално търсене, същото може да се каже за мед, паладий и платина. Търсенето на тези метали само ще нараства, тъй като страни като Китай и Индия стават все по-индустриализирани.
3) Обикновено петролът е деноминиран в щатски долари, така че тъй като доларът отслабва, цените на петрола трябва да се повишат. Цената на петрола обаче се определя от много променливи на търсенето и предлагането и с президента Байдън в Белия дом петролните работни места не изглеждат толкова безопасни. Революцията на зелената енергия представлява огромна заплаха за търсенето на петрол.
4) Акциите са друга опция, но не особено безопасна като фондова борса често намалява в периоди на очаквана инфлация. Придържането към акции в компании със сини чипове, миньорите и търговията на дребно най-вероятно е най-сигурният начин.
5) Bitcoin намлява cryptocurrencies нараснаха напоследък, отчасти поради опасенията на хората, че обезценените от правителството валути ще бъдат обезценени. Правителствата нямат контрол върху биткойн и цената се определя изцяло от търсенето и предлагането. Биткойн обаче е нестабилен и както разбрахме по време на нашия изследване контролира се от няколко големи инвеститора (китовете). Ако можете да претърпите огромни колебания в цената, тогава биткойн може да е чудесен за вас!
6) Инвестирането в жилища и земя също е добър начин за хеджиране срещу инфлация, но тези пазари отново се контролират от други променливи на търсенето и предлагането и не са опция, освен ако нямате огромни количества свободни пари. Можете да инвестирате в а REIT ETF, която търгува точно като компания на фондовия пазар. Купуването на няколко акции от фонд REIT ви позволява да получите експозиция на пазара на жилища с изключително малък капитал.
7) Един по-въображаем начин за хеджиране срещу инфлация би бил да се къси (заложи на понижаване на цената) на долара или паунда. Повечето брокери на дребно ви позволяват да направите такава търговия. Можете да залагате срещу индекса на долара или да търгувате с валутни двойки.
Какво ще направят правителството и централните банки, ако през 2021 г. настъпи инфлация или хиперинфлация?
Централните банки ще са склонни да се фокусират върху повишаването на лихвените проценти, това насърчава хората да спестяват пари, а не да харчат, като по този начин ограничават инфлацията. Въпреки това, високите лихвени проценти могат да свият икономиката, тъй като предприятията и хората не могат да вземат толкова много заеми поради високия лихвен процент, който трябва да изплащат. По време на рецесия именно това е причината централните банки да понижават лихвените проценти, за да стимулират икономиката. това е добър баланс и много трудна работа за постигане на централните банки.
По-високите лихвени проценти също са лоши за фондовия пазар, след като доходността на облигациите (лихвените проценти) започне да се повишава, инвеститорите ще продадат акциите си и ще преминат към облигации за по-сигурна и значителна възвръщаемост.
Ето долния ред:
В глобален план ще трябва да изчакаме и да видим. В момента правителствата и централните банки не могат да направят много и инфлацията може да е неизбежна. На индивидуална основа обаче не дръжте валути като щатския долар и британската лира. Гледайте да инвестирате допълнителни пари в тежки метали, стоки и криптовалути.
Идва ли инфлацията? да. Идва ли хиперинфлация? Може би, искрено се надявам, че не. Инфлацията и хиперинфлацията могат и ще се случат отново и не искате да сте човекът, който носи количка със стодоларови банкноти, за да си купите един хляб!
Щракнете тук за още финансови новини.
Имаме нужда от твоята помощ! Предлагаме ви нецензурираните новини за БЕЗПЛАТНО, но можем да направим това само благодарение на подкрепата на лоялни читатели точно като ТИ! Ако вярвате в свободата на словото и се радвате на истински новини, моля, помислете дали да подкрепите нашата мисия става патрон или като направите а еднократно дарение тук. 20% от ALL средства са дарени на ветерани!
Тази статия е възможна само благодарение на нашите спонсори и меценати!
By Ричард Ахерн - LifeLine Media
За контакти: Richard@lifeline.news
Препратки
1) Джо Байдън подписва законопроект за стимулиране в размер на 1.9 милиарда долара: https://www.ft.com/content/ecc0cc34-3ca7-40f7-9b02-3b4cfeaf7099
2) Търсене и предлагане: https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/economics/supply-demand/
3) Определение за инфлация: https://www.economicshelp.org/macroeconomics/inflation/definition/
4) Индекс на потребителските цени: https://www.bls.gov/cpi/
5) Количествено облекчаване: https://en.wikipedia.org/wiki/Quantitative_easing
6) Какво е количествено облекчаване?:https://www.bankofengland.co.uk/monetary-policy/quantitative-easing
7) Хиперинфлация: https://www.investopedia.com/terms/h/hyperinflation.asp
8) Притеснителни ДАННИ прогнозират, че може да настъпи опустошителен срив на БИТКОЙН през 2021 г.!: https://www.youtube.com/watch?v=-kbRDHdc0SU&list=PLDIReHzmnV8xT3qQJqvCPW5esagQxLaZT&index=7
9) Как да инвестирате в недвижими имоти с ETFs: https://www.justetf.com/uk/news/etf/how-to-invest-in-real-estate-with-etfs.html
Присъединете се към дискусията!